Hesabını Kiraya Verme: Bir IBAN'ın Başına Gelebilecekler

Bu sitede ifşa ettiğimiz IBAN'lara bakanlar bazen şaşırıyor: bu hesapların sahipleri kim? Bahis baronları mı, büyük patronlar mı? Hayır. Çoğu zaman bir üniversite öğrencisi, işsiz bir genç, ya da kolay para teklifine kanmış sıradan bir insan. Bu yazı, o teklif bir gün senin de önüne gelirse diye yazıldı.

Teklif hep benzer şekilde gelir. Bir tanıdık, bir Telegram mesajı ya da iş ilanı görünümlü bir duyuru: hesabın boş duracağına dursun, üzerinden para geçecek sadece, sana da günlük şu kadar vereceğiz. Hiçbir şey yapmana gerek yok, derler. Sadece kartını ve şifreni teslim et.

Şimdi o hesapta gerçekte ne oluyor, onu anlatayım. Yasadışı bahis siteleri Türkiye'de doğrudan banka altyapısı kullanamadığı için paranın oyuncudan siteye gitmesi gerekiyor. İşte senin hesabın o köprü oluyor. Bahis oynayan yüzlerce kişi parayı senin IBAN'ına atıyor, para oradan hızla başka hesaplara, oradan da kripto üzerinden yurt dışına aktarılıyor. Sektörde buna kasa hesabı deniyor. Yani hesabını kiraladığın an, yasadışı bir para trafiğinin üzerinde senin adın, senin kimlik numaran yazıyor.

Sonrası genelde iki şekilde gelişir. Ya bankanın izleme sistemleri hareketliliği fark eder ve hesabın bloke olur; içindeki kendi paran da dahil. Ya da bir gün kapına bir tebligat gelir. Çünkü savcılıklar yasadışı bahis soruşturmalarında para trafiğini takip eder ve o trafik ilk olarak hesap sahiplerine, yani sana çıkar. Yasadışı bahse aracılık etmek bu ülkede suç ve hesabını bilerek kullandıranlar bu kapsamda yargılanabiliyor. Üstelik o hesaptan geçen para kara para aklama boyutuna da uzanabiliyor. Sana günlük üç beş kuruş verenler o gün ortada olmaz; firaridirler, yurt dışındadırlar ya da seni hiç tanımadıklarını söylerler. İfadeye giden, malvarlığına tedbir konan, sabıkası kirlenen sen olursun.

Bir şeyi daha bil: bu yapılar özellikle genç ve parasız insanları seçer. Çünkü kaybedecek az şeyi olan, riski küçümser. Oysa kaybedeceğin şey paradan büyük; adına açılmış bir ceza dosyası, yıllarca süren bir soruşturma ve bir daha kolay kolay temizlenmeyen bir kayıt.

Hesabın senin kimliğindir. Kimliğini kiraya vermezsin, IBAN'ını da verme. Ve çevrende bu teklifi alan biri varsa, bu yazıyı ona gönder. Belki bir dosyayı daha açılmadan kapatmış olursun.